Mejores brokers de operar con CFDs 2023

¿Qué es un CFD?

Un CDF es un contrato entre un comprador y un vendedor, por el que este último pagará al comprador la diferencia entre el valor actual de un activo determinado y su valor en el momento del vencimiento del contrato. Este activo puede ser un índice bursátil, una divisa, una materia prima o cualquier otro.

Este elemento de inversion ofrece la ventaja de invertir fácilmente en diferentes activos, así como ofrecer un apalancamiento considerable, gracias a su diseño. Esto se traduce en que las inversiones CFD permiten arriesgar con un mayor importe de inversión aportando una garantía reducida.

En consecuencia, estos contratos por diferencias son idóneos cuando se trata de invertir en activos cuyos movimientos sean claros y en un plazo breve. Eso sí, es clave tener en cuenta sus pros y contras.

Tipos de CFDs trading

Una de las ventajas de trabajar con el mejor bróker para CFDs es contar con una buena oferta de activos para realizar tu inversión. Esta es la oferta habitual para invertir en CFDs online:

• Índices CFDs: permiten invertir sobre índices bursátiles como IBEX o NASDAQ.
• CFDs acciones: CFDs operativos sobre gran variedad de acciones nacionales y extranjeras.
• Forex CFD: CFDs sobre divisas, con especial protagonismo del dólar, la libra y el euro, relacionados siempre por pares.
• CFD Commodities: estos CFDs operan sobre materias primas como el oro, el petróleo, el maíz o el gas, entre otros.
• СFD Cryptos: una solución ideal para invertir en Criptomonedas sin recurrir a un Exchange, con protagonismo del Bitcoin o el Ethereum, entre otras.
• СFD ETFs: este producto facilita invertir en fondos indexados, con menor volatilidad.
• СFD Opciones: una alternativa para invertir en opciones de forma sencilla. No confundir con los CFD futuros, que operan de otro modo.

Para que te sea más fácil saber que activos ofrece cada plataforma aquí tienes una tabla resumen:

¿Cómo operar con CFDs?

La base de las operaciones con CDFs es similar a la de cualquier otro activo, teniendo cada CFD su precio de compra y de venta. La idea lógica es comprar barato y vender caro. En vez de títulos, los CFDs funcionan mediante lotes. Cada lote equivale a una cierta cantidad del activo correspondiente, que marca el apalancamiento. Hablaremos de este aspecto más adelante.

A partir del importe de la operación, el número de los lotes y la cuantía de los mismos varía el movimiento del activo respecto al original. Algo que obliga a mantener un control extremo sobre las mismas. Para ello tienes ayudas como los stop loss o take profit, con lo que cortar las pérdidas o asegurar ganancias, en función del comportamiento del activo. También tienes opciones como la de ir en corto, que implica vender por adelantado un CFD esperando que este baje, o bien largo, comprando el activo esperando que su precio suba. Todas estas opciones están disponibles en el mejor bróker de CFDs que puedas encontrar. Además, si la empresa es de calidad, seguramente ponga a tu alcance toda la información necesaria tanto para entender el método operativo de los índices CFDs y demás activos relacionados con este mercado.

Los CFDs y el apalancamiento

Como hemos mencionado, el apalacamiento CFD es un elemento clave de este producto, relacionado directamente con el tamaño del lote y la cantidad de unidades del activo subyacente correspondientes.

La consecuencia es que, por el precio del lote, podemos aprovechar el movimiento completo. Algo que puede incrementar los beneficios, pero también disparar las pérdidas. Por eso es clave tener siempre presente el tamaño del lote, que forma parte de la información básica que ofrece el mejor bróker de CFDs que puedas encontrar. Como referencia, así se componen los lotes, aunque la cantidad es variable según el operador.

• Acciones: 1.000 unidades.
• Divisas 100.000 unidades.
• Índices: 100 unidades.
• Materias primas: 100 onzas para metales preciosos, 100 toneladas para materias primas.

Ejemplo del funcionamiento de un CFDs

Para entender todo lo comentado vamos a ver un ejemplo concreto de cómo operar con CFDs.

Tenemos acciones de la empresa HAL, con un precio de 15,99 € para compra y 16€ para venta. El lote es de 1.000 unidades, lo habitual para CFDs sobre acciones, así que el importe teórico es de 160.000 euros. La garantía es del 5%, en este caso concreto, así que con depositar 800 euros podemos hacer a esta inversión CFD.

Una vez hecha la compra esperamos la evolución del precio. Supongamos que este sube a 16,50€ y queremos cerrar la posición. El resultado sería un diferencial de 0,50 euros que, multiplicado por las 1.000 acciones, supone un beneficio de 500 euros menos las comisiones correspondientes.Por el contrario, si el precio baja a 15,50€ y cerramos la posición con un stop loss, la pérdida sería de 500 € y las comisiones. Una variación de apenas el 3% del precio del activo supone más del 50% de beneficio o pérdida sobre la garantía. Prueba de la tremenda volatilidad de estas operaciones.

¿Qué riesgos tiene un CFD?

Una de las cuestiones clave a la hora de operar con estos activos es su nivel de riesgo, que es extremo o de 6 de 6 para los servicios de calificación de CNMV. Por tanto, operando con un CFDS sobre índices, divisas o cualquier activo financiero tienes la posibilidad de perder todo tu dinero.

Esto se debe al funcionamiento propio de los CFDs, por su elevado apalancamiento y su riesgo, que va más allá de la cantidad invertida. Aunque inviertas una cantidad pequeña, las pérdidas o ganancias son por el total de la operación, multiplicando el importe invertido por ese nivel de apalancamiento. Algo que puede suponer una gran ganancia, pero también enormes pérdidas si equivocas la inversión.

Regulación de los CFDs en España

Actualmente, los CFDs son activos financieros totalmente legales y reconocidos por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Algo que incluye todos los CFDs emitidos o procesados por entidades autorizadas por la CNMV. Esto tiene la ventaja de que, por ejemplo, invertir en Bitcoin es más fácil con un bróker CFD Crypto legal que hacerlo directamente, al menos en términos legales.

No obstante, es cierto que en los últimos tiempos la Comisión ha puesto su lupa sobre estos activos. El motivo es la gran cantidad de usuarios que registran pérdidas al operar con estos activos y el marketing a veces poco adecuado que algunas empresas usan al anunciar estas plataformas. Algo que provoca que al buscar opciones sobre CFD estas no sean siempre favorables, por pertenecer a estos usuarios mal informados.

De todos modos, este movimiento parece tener por objetivo a los brókeres que no realizan su trabajo con la diligencia debida, lo que en última instancia servirá para proteger a los consumidores de los mismos, dejando un mercado más limpio y solo con brókeres de alta calidad y debidamente regulados.

Tipos de brókeres de CFDs

Dado que no todos los brókeres funcionan de la misma manera, te comentamos los diferentes tipos existentes y sus diferencias:

• Dealing Desk: En esta modalidad el bróker dispone de una mesa de operaciones propia, actuando el propio bróker como contraparte. Por tanto, si compras CFDs sobre índices lo harás sobre la oferta del bróker, siendo este el que compre los CFDs que decidas vender.
• No Dealing Desk: A diferencia del tipo anterior, estos brókeres son meros intermediarios, que te permiten acceder al mercado financiero correspondiente, en el que se ejecutan las operaciones.
• ECN: Los brókeres ECN se conectan al mercado y ofrecen a sus usuarios los mejores precios de compra y venta para cada activo disponible. Son ideales para brókeres con experiencia, como los que invierten en Forex CFD, por ofrecer una operativa sin restricciones.
• Market Maker: Los Markets Makers, o creadores de mercado, lanzan sus propias emisiones de CFDs al mercado, actuando en un planteamiento idéntico al de un bróker bajo el modo Dealing Desk.
• STP: Un bróker de este tipo solo transmite las compras o ventas realizadas por sus clientes, ofreciendo el mejor precio de compra o venta pero por separado, frente al sistema ECN, que los envía de forma conjunta.
• DMA/STP: Estos brókeres ofrecen una versión mejorada del sistema STP, al ofrecer los mejores precios y permitir operaciones de swing trading, hedding, etc. Es el mejor bróker para operar CFDs para usuarios expertos en la materia.

Resumimos a continuación qué tipo de broker es cada uno de los principales del mercado actual.

Los Mejores brókeres de CFDs

Cuando se trata de buscar el mejor bróker de CFDs del mercado tenemos diversas opciones para elegir. Tal como puedes comprobar en la siguiente tabla, hay diversas opciones interesantes tanto por los mercados que cubre cada empresa (CFDs en acciones, índices, divisas, etc), así como otros aspectos tales como el nivel de aparcamiento y la velocidad de ejecución. También hemos tenido en cuenta otros pequeños extras como si la página dispone de una versión de prueba para entrenar tus habilidades, los límites de depósito y obviamente, los aspectos que recogemos en esta tabla.

	Admiral Markets	Ibroker	Avatrade	Bitpanda	XTB	Etoro	Trading 212	Libertex	XM	Plus 500
Operador	Admiral Markets	Ibroker	AvaTrade	Bitpanda	XTB	Etoro	Trading 212	Libertex	XM	Plus 500
Depósito mínimo	200 €	No existe	100 €	25 €	100 €	200 €	10 €	50 €	5 €	100 €
Cuenta Demo	Si	Si	Si	Si	Si	Si	Si	Si	Si	Si
Apalancamiento	Hasta 1:30	Variable	Hasta 1:30	Variable	Hasta 1:30	Hasta 1:30	Hasta 1:30	Hasta 1:30	Hasta 1:30	Hasta 1:30
Fundación	2001	2016	2006	2014	2002	2007	2004	1997	2009	2008
Tipos de CFDs	Índices de bolsa, acciones, bonos, commodities, ETFs, ciptomonedas.	Futuros, CFDs, Opciones, Forex	Indices, materias primas, acciones, Forex	Cripto, índices, materias primas, ETF, acciones	Índices, materias primas, acciones, Forex, criptos	Divisas, materias primas, índices, acciones y criptomonedas.	Índices, materias primas, acciones, Forex, criptos	Índices de bolsa, acciones, bonos, commodities, ETFs, criptomonedas, petróleo y gas	Acciones, Commodities, Índices bursátiles, Metales preciosos, Petróleo y gas, Acciones	Cripto‏, Índices, Divisas, Materias primas, Acciones, Opciones,ETF
Formas de pago	Transferencia bancaria, Visa y MasterCard, Klarna y Skrill	Transferencia e ingreso en efectivo	Tarjetas de crédito y transferencia bancaria	SEPA, GIROPAY/EPS, SOFORT, Neteller, Skrill, Visa y Mastercard	Transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, PayPal, Moneybookers y Neteller	Transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, Klarna, Poli, PayPal, Neteller, Payooner y Skrill	Transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito,Skril,Dotpay, Giropay, Carte Bleue, Blik,Direct eBankingm Apple / Google Pay, PayPal, iDEAL	Transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito, Trustsafepay, Skrill, Teleingreso, Giropay, Jeton, Rapid, Neteller	Transferencias bancarias, tarjetas de crédito y débito,Skril, Paysafecard, WebMoney	Tarjetas de crédito y débito, PayPal, Skrill, Transferencia Bancaria
Plataforma	MT4, MT5, Webtrader	iBroker web y app móvil, TradingView y Visual Chart	MT4, MT5, Avatrade Social, AvaOptions	Propia	XStation5	eToro	MT4, MT5, Libertex	Propia	MT4, MT5	Propia
Valoración
	Opinión de Admiral Markets	Opinión de Ibroker	Opinión de Avatrade	Opinión de Bitpanda	Opinión de XTB	Opinión de Etoro	Opinión de Trading 212	Opinión de Libertex	Opinión de XM	Opinión de Plus 500

Popularidad de los brokers en Google

Cada uno de estos elementos ha sido considerado en función de la importancia que tienen a la hora de elegir el mejor bróker para CFDs, ya que no todos los aspectos tienen la misma importancia. El resultado es nuestra selección de brókeres CFDs recomendados, con los que tendrás la tranquilidad de elegir solo entre firmas solventes y de calidad. Por cierto, si quieres hacer tu propio análisis o saber más al respecto, encontrarás en el siguiente apartado más información sobre qué aspectos considerar para decidir a la hora de invertir con CDFs en bolsa.

XTB ofrece CFD en más de 1500 valores

• XTB tiene más de 15 años de experiencia, medio millón de usuarios en todo el mundo y es uno de los brokers de CFD y FX con más demanda.
• Este broker se mueve en los 16 mercados de acciones más influyentes del mundo, como Estados Unidos y países de Europa Occidental.
• Tendrás a tu disposición diversas subyacentes para CFD, como materias primas, acciones, ETF, divisas, criptomonedas, entre otros.
• XTB ofrece CFD en más de 1500 valores, un apalancamiento de hasta el 1:20, sin cotizaciones extra y con bajas comisiones.
• Este broker cuenta con un avanzado escáner de acciones CFDs integrado en su plataforma.
• No hay un depósito mínimo, por lo que es accesible para todos los niveles de traders.

Admiral Markets y sus tasas de apalancamiento competitivas en CFD

• Admiral Markets tiene más de 20 años de historia, desde que se fundó allá por el 2001 en Estonia.
• Trabaja con monedas digitales, índices, acciones, ETF, y criptomonedas que puede utilizar no solo como CFD, sino también con diversos activos reales.
• Es usada en más de 35 países alrededor del mundo.
• Apalancamiento competitivas de hasta 1:500 según el instrumento que usen.
• Invirtiendo por primera vez en Admiral Markets, no tendrás que pagar comisión alguna.
• Admiral Markets tiene para sus clientes cuatro plataformas diferentes para invertir, Incluido MetaTrader o MT4. Es la plataforma más empleada por los traders a nivel global en cuanto a operaciones con CFD.

eToro te da la posibilidad de operar con CFD en diversos mercados y activos

Aplicación Móvil de eToro:

• Fundada en 2007 en Israel, eToro ofrece a sus usuarios invertir en el mercado de acciones, criptomonedas, Forex, ETF directo o con CFD.
• Hay más de 30 materias primas para negociar dentro de eToro con CFD, entre las que el oro, la plata, el paladio, o productos como el cacao, el algodón y combustibles fósiles como el petróleo.
• Invertir con CFD en eToro permite un apalancamiento 1:30 y superior para cuenta profesional.
• Este broker es regulado por la CySEC, la FCA y la ASIC.
• eToro no cobra ninguna comisión, aparte de los diferenciales, por las inversiones o los depósitos con CFD.
• Cuenta con una aplicación móvil moderna, de fácil uso y con gran compatibilidad en diversos dispositivos.

Plus 500 apunta exclusivamente a las inversiones en CFD

• Desde su concepción en 2008, Plus 500 se especializa en CFDs, de esta manera todos los activos detallados en su plataforma son ofrecidos única y exclusivamente como CFD en mercados como Forex, materias primas, índices bursátiles, futuros y opciones, entre otros.
• Plus 500 tiene para sus clientes más de 2200 instrumentos financieros para invertir con CFD. Además, este operador trabaja con 50 pares de divisas, sin dejar de lado las criptomonedas como Ethereum o Bitcoin.
• El apalancamiento difiere según el tipo de producto de 1:2…1:30 para una cuenta normal a 1:20…1:300 para una cuenta Pro.
• En cuanto al marco legal, Plus500CY es regulada por la Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC), Conducta Financiera del Reino Unido, Autoridad Monetaria de Singapur, además de otras regulaciones.
• Plus 500 ofrece a sus nuevos clientes una cuenta demo ilimitada.
• Plus 500 no cobra comisiones por las transacciones, a diferencia de otros proveedores.

XM es un broker que se especializa en Forex y CFD

• En la actualidad, este broker opera en más de 195 países y tiene más de 5 millones de usuarios en todo el mundo.
• XM se caracteriza por ser un broker especializado en el mercado de divisas y otros activos financieros como CFD.
• XM le da la posibilidad a sus comerciantes de escoger entre el uso de las dos plataformas de trading de Forex y CFD más famosas a nivel global con las que cuenta, es decir, las MT4 y MT5.
• Este broker cuenta con más de 100 Instrumentos de inversión, entre los que se encuentran los ya mencionados Forex, CFD y futuros.
• Además, todas sus transacciones pueden realizarse desde dispositivos móviles de Androids y iPhones.
• XM posee una diversidad de tipos de cuentas, al igual que el trading de nanolotes para sus cuentas Micro y Ultra Low.
• Este broker tiene una de las más óptimas cuentas libres de swap sin importe de reemplazo del swap.

¿Cómo encontrar los mejores brokers de CFDs?

Cuando se trata de operar con CFDs es clave hacerlo con un bróker de CFDs de calidad. Sin embargo, dado que encontrar este operador no siempre es fácil, te dejamos las características en las que debes fijarte para encontrar el mejor bróker de CFDs conforme a tus preferencias.

Licencia

En el caso de los brókeres CFD españoles, la licencia la otorga la Comisión Nacional del Mercado de Valores, como organismo regulador de la bolsa española. Tener esta licencia garantiza la seguridad de nuestros fondos a la hora de operar en cualquier trader CFD autorizado.

Herramientas y Activos Disponibles

Otro punto importante en cualquier comparativa de brókers CFDS son las herramientas y activos disponibles. En el mercado tenemos CFDs sobre índices, acciones, materias primas e incluso criptomonedas. Así que verifica que el operador incluido tiene los activos que necesitas. Lo mismo pasa con las herramientas, que deben ser las adecuadas para realizar tus operaciones con solvencia.

Apalancamiento

Tal como hemos comentado, a la hora de invertir con CFDs en índices, acciones o divisas, el apalancamiento es clave. Cuanto mayor sea este, más se mueve nuestra inversión en comparación con los precios reales del activo. Algo que ofrece más beneficios, pero también tiene más riesgo, así que es importante que ese apalancamiento esté a nuestro nivel.

Comisiones

Las comisiones forman parte de la vida del inversor en CFDs, ya sea en forma de cobros directos o el spread que tienen los productos sobre los que operamos. Cuanto menores sean los costes, mejor para nuestros beneficios, aunque conviene considerar que no siempre el bróker CFD más barato es el mejor, sobre todo si sus servicios no están a la altura.

Software (plataforma, aplicaciones, gráficos)

El software de la plataforma es el que nos ofrece tener las herramientas necesarias para trabajar. Así que es clave evaluar que las aplicaciones, el sistema gráfico, la frecuencia de las actualizaciones y la capacidad de personalizar nuestras operaciones esté a la altura de nuestro sistema de CDF trading.

Protección de Datos

Mantener tus datos seguros es clave a la hora de invertir en CFDs, así que la plataforma elegida debe conservar debidamente tus datos personales, tus datos bancarios y cualquier otra información sensible respecto a tu operativa.

Métodos para Ingresar y Retirar Fondos

Otro aspecto importante de una plataforma de calidad es que te ofrezca una buena variedad de métodos para ingresar y retirar tu dinero. Unos pagos que deben efectuarse con rapidez y comodidad, al menos para ser candidato a convertirse en el mejor bróker CFD de la red.

Atención al Cliente

Como último apartado importante a considerar al buscar el mejor bróker para CFDs tenemos que hablar de la atención al cliente. Esta también debe estar a la altura, con un servicio que nos atienda en español y que disponga de diferentes formas de contacto, tales como teléfono, chat en vivo o email. Todo ello atendido con rapidez, para que no tengamos que esperar para solventar nuestras dudas o incidencias.